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Actif

Instruments financiers

On appelle actif tout ce qui peut s’échanger sur les marchés financiers (actions, devises, matières premières, contrats, etc...).

Un actif financier est un bien qui peut être utilisé pour générer des revenus ou des gains en capital. Les actifs financiers comprennent les actions, les obligations, les titres de créance, les fonds communs de placement, les fonds d’investissement, les contrats d’assurance-vie, les comptes bancaires et les crédits immobiliers.
Les investisseurs peuvent acheter des actifs financiers directement ou indirectement via des fonds communs de placement ou des fonds d’investissement.

Les actifs ont une valeur, c’est-à-dire une contrepartie en monnaie, qui est susceptible d’évoluer dans le temps.
Les marchés financiers sont des endroits où l’on achète et vend des actifs.

Les différents type d’actifs financiers

Les actions :

Elles représentent une part de propriété dans une entreprise cotée en bourse. Lorsque l’on achète des actions, on devient actionnaire de l’entreprise et on a donc droit à une part des bénéfices (s’il y en a) que celle-ci réalise. Les actions sont donc une manière de participer directement au fonctionnement d’une entreprise.

Les actions sont cotées en bourse et leur prix fluctue en fonction de l’offre et de la demande. Ainsi, si de nombreux investisseurs souhaitent acheter des actions d’une entreprise, le prix de ces dernières va augmenter. Inversement, si les investisseurs souhaitent vendre leurs actions, le prix va baisser.

Les actions peuvent être classées en différentes catégories :

  • Actions ordinaires : elles donnent le droit de vote aux assemblées générales des actionnaires et leur propriétaire peut bénéficier des dividendes versés par l’entreprise.
  • Actions privilégiées : elles ne donnent pas le droit de vote aux assemblées générales mais leur propriétaire a droit à des dividendes prioritaires.
  • Actions à dividende : elles donnent le droit de vote aux assemblées générales mais ne rapportent pas de dividendes aux actionnaires.
  • Actions à coupon : elles donnent le droit de vote aux assemblées générales et rapportent des intérêts aux actionnaires.
  • Actions à prime : elles donnent le droit de vote aux assemblées générales et leur prix est majoré par rapport aux autres actions.
  • Actions à bonification : elles donnent le droit de vote aux assemblées générales et leur propriétaire a droit à une prime en cas de revente.

Les obligations :

Ce sont des titres de créance émis par une entreprise ou un État. En achetant une obligation, on prête de l’argent à l’émetteur et on est remboursé avec un intérêt à la fin du contrat.

Les devises :

Ce sont les monnaies que l’on utilise dans la vie courante et qui sont échangées sur le marché des changes (FOREX). Les principales paires de devises sont : EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF…

Les matières premières :

Ce sont des produits agricoles ou miniers (café, blé, Or, pétrole, etc...) qui sont échangés sur des marchés spécialisés.
Le prix des matières premières est très volatile car il est influencé par de nombreux facteurs (climat, guerres, etc...).

Les ETF :

Les ETF sont des fonds qui investissent dans un panier d’actifs (actions, obligations, devises, etc.) pour répliquer un indice boursier. Les ETF sont cotés en bourse et peuvent être achetés et vendus comme n’importe quelle action.

Les ETF présentent plusieurs avantages, dont la diversification, la liquidité et des frais de gestion faibles.

Nature des actifs financiers

Les actifs financiers peuvent être classés en fonction de leur nature (actions, obligations, etc...), de leur échéance (à court, moyen ou long terme) et de leur risque (élevé, moyen ou faible).

En fonction de leur nature, on peut distinguer les actifs financiers de deux grandes catégories :

  • les actifs réels : ils représentent des biens tangibles (immobilier, or, etc...)
  • les actifs financiers : ils représentent des créances sur des biens ou des services (actions, obligations, etc...)

Les 3 grandes catégories d’actifs financiers en fonction de leur échéance :

Les actifs à court terme :

Les actifs à court terme sont des actifs qui ont une maturité de moins de deux ans. Ce sont des actifs qui sont facilement négociables et qui sont considérés comme étant moins risqués que les actifs à long terme. Les actifs à court terme sont généralement utilisés pour les investissements à court terme et les opérations de couverture.

Les principaux actifs à court terme sont les actions, les obligations, les bons du Trésor, les billets de banque et les marchés monétaires. Les actions sont les actifs les plus liquides et les plus facilement négociables sur les marchés financiers. Les obligations sont des titres de créance émis par les entreprises et les gouvernements. Les bons du Trésor sont des obligations émises par les gouvernements pour financer leurs dépenses. Les billets de banque sont des titres de créance émis par les banques centrales. Les marchés monétaires sont des marchés où les investisseurs peuvent échanger des devises.

Les actifs à court terme sont généralement considérés comme étant moins risqués que les actifs à long terme. Cela est dû au fait que les actifs à court terme ont une maturité plus courte et sont donc moins susceptibles de subir des fluctuations de prix importantes. De plus, les actifs à court terme sont généralement plus liquides que les actifs à long terme et peuvent donc être plus facilement négociés.

Les actifs à moyen terme :

Les actifs à moyen terme sont des actifs financiers qui peuvent être détenus pendant une période de temps relativement longue. Ces actifs peuvent être des actions, des obligations ou des fonds communs de placement. Les investisseurs peuvent choisir de détenir des actifs à moyen terme pour diverses raisons. Certains investisseurs estiment que les actifs à moyen terme offrent un potentiel de rendement plus élevé que les actifs à long terme, tandis que d’autres investisseurs les considèrent comme une forme de placement plus stable.

Les actifs à moyen terme peuvent présenter un certain nombre de risques. En raison de leur longue période de détention, les actifs à moyen terme sont exposés aux fluctuations des marchés financiers. De plus, les actifs à moyen terme peuvent être sujets à des changements politiques et économiques. Enfin, les actifs à moyen terme peuvent également être sujets à des risques de changes.

Malgré ces risques, les actifs à moyen terme peuvent être une forme attrayante d’investissement pour les investisseurs à la recherche de rendements élevés ou de placements stables.

Les actifs à long terme :

Les actifs à long terme sont une excellente option pour les traders qui souhaitent investir sur le long terme. En effet, les actifs à long terme ont tendance à se valoriser au fil du temps, ce qui permet aux traders de réaliser des profits considérables.
De plus, les actifs à long terme sont généralement moins volatils que les actifs à court terme, ce qui les rend plus faciles à gérer.

Les 3 grandes catégories d’actifs en fonction du risque :

Les actifs à risque faible :

Les actifs à risque faible sont des actifs qui présentent peu de risques pour les investisseurs. Ces actifs sont généralement considérés comme étant moins volatils que les autres et peuvent donc être une option intéressante pour les investisseurs qui cherchent à minimiser leur risque.

Les actifs à risque faible peuvent inclure des actions dans des entreprises solides et bien établies, des obligations d’État, des fonds communs de placement à risque faible ou des produits dérivés tels que les contrats à terme.

Les investisseurs qui cherchent à réduire leur risque peuvent envisager d’investir dans des actifs à risque faible. Cependant, il est important de se rappeler que tous les investissements comportent un certain degré de risque et que les rendements potentiels sont également plus faibles. En outre, les actifs à risque faible ne sont pas nécessairement exempts de tout risque et peuvent être affectés par des facteurs tels que la politique, les conditions économiques et même les changements climatiques.

Les actifs à risque moyen :

Les actifs à risque moyen sont une catégorie d’actifs qui présentent un niveau de risque intermédiaire entre les actifs à risque faible et les actifs à risque élevé. Les actifs à risque moyen peuvent être une bonne option pour les investisseurs qui cherchent à maximiser le rendement de leur portefeuille, tout en ayant une certaine protection contre les fluctuations des marchés.

Les actifs à risque moyen comprennent généralement les actions de sociétés de taille moyenne et les obligations d’entreprises de qualité moyenne. Les actions de sociétés de taille moyenne sont généralement moins volatiles que les actions de grandes sociétés, ce qui les rend plus attractives pour les investisseurs qui recherchent un rendement élevé, mais ne veulent pas prendre autant de risques. Les obligations d’entreprises de qualité moyenne présentent également un niveau de risque intermédiaire, car elles sont généralement moins sensibles aux fluctuations des taux d’intérêt que les obligations d’entreprises de qualité inférieure.

Les actifs à risque moyen peuvent être une bonne option pour les investisseurs qui ont une tolérance au risque moyenne et qui cherchent à maximiser le rendement de leur portefeuille. Cependant, il est important de noter que les actifs à risque moyen peuvent être plus volatils que les actifs à risque faible, et ils peuvent donc présenter un plus grand risque de perte en capital.

Les actifs à risque élevé :

Les actifs à risque élevé sont ceux qui ont une forte probabilité de perdre de la valeur. Ces actifs sont généralement plus volatils et ont une plus grande probabilité de subir des pertes en cours de trading.

Les actifs à risque élevé peuvent être divisés en deux catégories : les actifs spéculatifs et les actifs à haut rendement.

  • Les actifs spéculatifs sont ceux qui ont une forte probabilité de perdre de la valeur, mais ont également une forte probabilité de gagner de la valeur. Ces actifs sont généralement plus volatiles et ont une plus grande probabilité de subir des pertes en cours de trading.
  • Les actifs à haut rendement sont ceux qui ont une faible probabilité de perdre de la valeur, mais ont également une faible probabilité de gagner de la valeur. Ces actifs sont généralement moins volatiles et ont une plus faible probabilité de subir des pertes en cours de trading.

Les Indicateurs Techniques populaires à utiliser dans votre Trading

Avertissement sur les risques liés au trading

Investir et trader sur les marchés financiers est une activité à hauts risques de pertes de tout ou partie de votre capital. Selon le broker, entre 70 et 80 % des clients particuliers perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. N’investissez que des fonds que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre.

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